Waycard y Wayllet Tech SL están comprometidas con un marco de cumplimiento normativo robusto, especialmente en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AML/CFT), así como en la gestión responsable del riesgo y la protección de nuestros usuarios y partners.
Waycard opera dentro de un marco regulado de servicios de pago, apalancándose en licencias y autorizaciones otorgadas a Wayllet Tech SL y, en su caso, a entidades colaboradoras.
Wayllet Tech SL es una sociedad constituida y existente bajo las leyes de España, con domicilio en:
Plaza alcalde Agatangelo Soler 7, Oficina K,
y con número de CIF B44929206.
Wayllet Tech SL es titular del registro de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y custodia de monederos electrónicos, otorgada en España, con nº D967, habilitada para ofrecer servicios de intercambio a nivel internacional.
Dependiendo del país o región, determinados servicios de Waycard pueden prestarse en colaboración con entidades locales o grupos empresariales que cuenten con sus propias licencias y autorizaciones. En tales casos:
Nuestras políticas de Compliance se inspiran y alinean con los estándares internacionales, incluyendo:
Cuando existen diferencias entre normas, aplicamos criterios de nivelación al estándar más exigente que resulte operativo y razonable.
El conocimiento adecuado de clientes y contrapartes es un pilar fundamental de nuestra estrategia de Compliance.
Los comercios, empresas y otras entidades jurídicas que deseen utilizar Waycard o los servicios de pago prestados por Wayllet Tech SL deberán completar un proceso de Know Your Business (KYB), obligatorio para cumplir con las normativas internacionales de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AML/CFT).
Entre otros aspectos, el KYB puede incluir:
La negativa a facilitar la información requerida o la detección de incongruencias relevantes puede dar lugar al rechazo o terminación de la relación comercial.
Los expedientes KYB están sujetos a revisiones periódicas o ad hoc, especialmente cuando se producen cambios significativos (por ejemplo, modificaciones estructurales, cambios de control, variaciones inusuales en el volumen de operaciones, etc.).
Para determinados usuarios individuales, especialmente en función del volumen de operaciones, umbrales de riesgo o requerimientos locales, puede requerirse la realización de procesos de KYC, que pueden incluir:
Estos procesos se realizan siempre con respeto a la normativa de protección de datos aplicable y se describen con mayor detalle en la Política de Privacidad.
Implementamos un enfoque basado en riesgo para la monitorización de pagos y actividades en Waycard.
Clasificamos clientes, comercios y tipos de operación en distintos niveles de riesgo, en función de factores como:
Este enfoque permite aplicar medidas de diligencia reforzada cuando el perfil lo requiere, optimizando el equilibrio entre seguridad, cumplimiento y experiencia de usuario.
Utilizamos combinación de herramientas internas y proveedores especializados para:
Determinadas alertas pueden generar revisiones manuales y solicitudes de información adicional al usuario o comercio afectado.
Cuando identificamos operaciones potencialmente sospechosas, podemos adoptar, entre otras, las siguientes medidas:
La comunicación de operaciones sospechosas a las autoridades se realiza conforme a la normativa AML/CFT y no constituye una vulneración de la confidencialidad, sino una obligación legal.
Waycard no puede ser utilizado para eludir sanciones internacionales ni para actividades prohibidas por la ley o por los esquemas de pago implicados.
En cumplimiento de la normativa aplicable, podremos realizar contrastes contra listas de sanciones nacionales e internacionales, así como otras bases de datos relevantes para la prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
En caso de coincidencias relevantes, podremos restringir o denegar el acceso al servicio y, cuando proceda, informar a las autoridades competentes.
Entre otras, se consideran actividades incompatibles con el uso de Waycard:
El incumplimiento de las políticas de Compliance por parte de empleados, colaboradores o partners de Wayllet Tech SL puede dar lugar a medidas disciplinarias internas, incluyendo la terminación de contratos y la notificación a las autoridades cuando proceda.
La gestión de cumplimiento está estrechamente relacionada con la protección de datos y la existencia de canales de comunicación seguros y confidenciales.
El tratamiento de datos personales llevado a cabo en el marco de procesos KYB/KYC, monitorización de operaciones y reporting AML/CFT se realiza conforme a nuestra Política de Privacidad y a las normas regulatorias específicas.
Ciertas obligaciones legales pueden exigir la conservación de información durante plazos superiores a los habituales en otros tratamientos, especialmente en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
La información tratada por los equipos de Compliance está sujeta a estrictas obligaciones de confidencialidad y solo se comparte con:
Para consultas específicas relacionadas con Compliance, AML/CFT o la presente política, puedes dirigirte a:
Email de Compliance: compliance@waycard.app (ejemplo, ajusta al real)
Asunto recomendado: “Consulta Compliance – Waycard”.
Este canal no debe utilizarse para soporte técnico general. Para incidencias operativas o relacionadas con el uso de la app, utiliza el canal de soporte habitual.
La presente página de Compliance puede actualizarse periódicamente para reflejar cambios normativos, ajustes internos o nuevas áreas de riesgo. Recomendamos revisarla regularmente, especialmente si eres un comercio, partner o entidad sujeta a requisitos específicos.
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